Aave atingiu um recorde histórico de TVL de US$ 41,1 bilhões em 24 de agosto, posicionando o protocolo de empréstimos descentralizado como o equivalente ao 54º maior banco comercial dos EUA, com base nos depósitos totais segundo dados do Federal Reserve de 30 de junho.
Resumo: Aave atingiu recorde histórico de TVL, destacando-se como um endpoint de infraestrutura de empréstimos descentralizados com potencial de impacto institucional.
O protocolo de mercado monetário substituiria o Prosperity Bank, que possui US$ 38,4 bilhões em depósitos, ficando a apenas US$ 300 milhões de superar o Bank OZK.
Considerando que o Fed lista 2.156 bancos comerciais nos EUA, o tamanho da Aave é suficiente para colocá-la entre os 2,5% dos maiores bancos do país.
Dados do DefiLlama mostraram dados que incluir os empréstimos em aberto da Aave de US$ 28,9 bilhões até 24 de agosto elevaria o total combinado para US$ 71,1 bilhões. O volume de empréstimos ficou pouco abaixo do recorde histórico de US$ 29,1 bilhões registrado em 13 de agosto.
Esse volume de empréstimos seria suficiente para colocar a Aave entre os 37 maiores bancos comerciais dos EUA, representando cerca de 1,7% do grupo.
O fundador da Aave, Stani Kulechov, afirmou em uma postagem nas redes sociais em 24 de agosto:
“O Protocolo Aave é como o 37º maior banco, exceto que não é um banco, mas uma rede na qual qualquer instituição financeira pode se conectar para desbloquear rendimento não correlacionado ao Fed.”
Domínio no empréstimo
O protocolo de mercado monetário controlava aproximadamente 50% do TVL total do mercado de empréstimos DeFi até 24 de agosto, mantendo uma posição dominante dentro do setor de empréstimos de US$ 81,5 bilhões.
Essa participação indica que o TVL da Aave é equivalente ao TVL combinado de todos os outros mercados monetários. O protocolo é quase 6x maior que seu rival mais próximo, Morpho, que detém apenas US$ 7 bilhões em depósitos.
A Aave atingiu vários recordes na semana passada em meio ao desempenho robusto do setor de empréstimos DeFi. O protocolo alcançou US$ 3 trilhões em depósitos cumulativos em 15 de agosto, ao superar US$ 29 bilhões em empréstimos ativos em 13 de agosto.
O token AAVE está acompanhando os fundamentos do protocolo. Desde registrar uma mínima de US$ 114,05 em 8 de abril, o token subiu mais de 177%, para US$ 316,74 no momento da publicação.
A adoção institucional impulsiona a expansão do protocolo, com a Nasdaq-listed BTCS usando Aave para gerar rendimento sobre holdings de Ethereum. Além disso, US$ 6,4 bilhões da stablecoin USDe da Ethena e ativos relacionados estão depositados na plataforma.
Esses múltiplos recordes demonstram a evolução da Aave para uma infraestrutura financeira de nível institucional, capturando participação de mercado à medida que instituições financeiras tradicionais integram serviços de empréstimos descentralizados às suas operações.
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