A lavagem de dinheiro tem sido há muito tempo um flagelo do setor de criptomoedas, e a indústria tem uma nova resposta para demonstrar que pode evitar grandes problemas antes que eles se agravem: a Beacon Network.
O novo sistema de alertas de atividades ilícitas, que tem sido desenvolvido nos bastidores sob a gestão da TRM Labs, está oficialmente operacional sob uma coalizão ampla de agências de aplicação da lei, bolsas, analistas, investigadores independentes de cripto e emissores de ativos digitais. Exchanges como Binance, Coinbase e Kraken juntaram-se a emissores e investigadores freelancers para compartilhar informações em tempo real sobre atores mal-intencionados, potencialmente oferecendo uma resposta a vários esforços do governo para conter abusos onerosos, anunciou a TRM na quarta-feira.
À medida que reguladores dos EUA e o Congresso redigem ativamente legislação e novos regulamentos para remediar o que pode ser considerado o pior desafio reputacional do setor — controles de lavagem de dinheiro — TRM Global Head of Policy Ari Redbord disse que os vilões estão ficando “mais rápidos e mais rápidos”.
“Precisamos que este ecossistema fique sob controle, e precisamos que fique sob controle em tempo real”, disse ele à CoinDesk em uma entrevista.
Enquanto hackers norte-coreanos podem sequestrar mais de US$ 1 bilhão e lavar esse montante mais rápido do que a indústria consegue responder, o ecossistema cripto está em risco, disse Redbord. O recente enorme roubo ocorrido na exchange Bybit serviu como um despertador.
Interdição em tempo real
Beacon, que já começou a trabalhar na identificação de alguns casos que a TRM ainda não pôde discutir, foi projetado como uma “rede de interdição em tempo real” onde a participação é não comercial e não requer quaisquer relações comerciais existentes entre os membros. O sistema deve destacar rapidamente endereços conectados a ameaças e acionar alertas para bloquear que atores mal-intencionados resgatem ativos ilícitos de golpes, fraudes, invasões e atividades criminosas.
“Não existe nenhum programa como a Beacon Network”, disse Valerie-Leila Jaber, head global de anti-lavagem de dinheiro da Coinbase, em um comunicado. “É um verdadeiro sistema de alerta precoce que nos ajuda a identificar e congelar ativos ilícitos para que as autoridades possam recuperá-los.”
A listagem inaugural da rede inclui as bolsas proeminentes e também nomes como Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital e empresas de pagamentos PayPal e Stripe.
A lista de empresas envolvidas é extensa e representa a grande maioria da atividade global de cripto, embora ausentes da lista atual estejam os emissores líderes de stablecoins, Tether e Circle. E, embora a TRM assegure que a maioria das principais entidades de aplicação da lei nos EUA e ao redor do mundo estejam participando, a empresa disse não poder nomeá-las ainda, além da Polícia Federal australiana.
Há um precedente no âmbito das finanças tradicionais (TradFi) para compartilhamento público-privado de inteligência sobre atores mal-intencionados, incluindo no Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), que opera o FinCEN Exchange para troca de informações.
Automatizado
O projeto do setor cripto não possui uma equipe dedicada além do pessoal de conformidade e investigativo já presente nas empresas envolvidas, liderado por Chris Wong da TRM, um ex-investigador criptográfico do FBI. A rede vai depender de automação para alertas 24/7 e atrasos em transações, que serão seguidos por investigadores humanos. A automação é necessária, disse Redbord, porque os atores mal-intencionados buscam atacar quando é menos provável que sejam detectados.
“Eles não dormem, e sabem exatamente quando estamos dormindo”, disse ele.
O presidente Donald Trump orientou sua administração a tornar as criptomoedas uma prioridade de política pública, e recentemente divulgou um relatório e recomendações sobre como realizar essa tarefa, incluindo uma diretriz de “estimulando o compartilhamento de informações nacionais e transfronteiriço, maior participação em programas de compartilhamento por instituições financeiras de ativos digitais e melhoria do compartilhamento de informações entre ativos digitais e instituições financeiras tradicionais”.
O rascunho atual de um projeto de lei do Senado dos EUA para regulamentar os mercados de cripto inclui uma seção sobre finanças ilícitas que também considera um caminho para que agências “compartilhem informações de forma segura sobre potenciais violações de finanças ilícitas, ameaças e riscos emergentes”. E o GENIUS Act, recentemente aprovado, estimulou o Departamento do Tesouro dos EUA a abrir um período de comentários nesta semana, incentivando o público a enviar novas ideias para enfrentar o uso ilícito de cripto.
“Esta é absolutamente a resposta de como podemos fazer investigações de prevenção à lavagem de dinheiro e finanças ilícitas muito melhor no cripto”, disse Redbord.
Ele disse que a rede também vai explorar inteligência artificial para analisar redes chamadas de “pig butchering” e cartéis criminosos para potencialmente antecipar suas estratégias. E contará com investigadores independentes de cripto, como ZachXBT, para elevar seus próprios alertas.
“Não existe ZachXBT para TradFi”, disse ele.
