O Departamento do Tesouro dos EUA está buscando feedback público sobre métodos inovadores para detectar lavagem de dinheiro com criptomoedas, em conformidade com os requisitos sob a GENIUS Act recentemente promulgada.
O período de comentários de 60 dias, que se encerra em 17 de outubro, foca em inteligência artificial, monitoramento de blockchain, verificação de identidade digital e APIs como ferramentas potenciais para instituições financeiras regulamentadas combater atividades ilícitas com ativos digitais.
A solicitação ocorre enquanto criminosos de criptomoedas aceleram suas operações em 2025, com US$ 3 bilhões roubados em 119 incidentes distintos apenas na primeira metade do ano.
O secretário do Tesouro, Scott Bessent, elogiou a implementação da GENIUS Act como “essencial” para assegurar a liderança dos EUA em ativos digitais, ao mesmo tempo em que amplia o acesso ao dólar globalmente por meio de estruturas reguladas de stablecoins.
Tesouro dos EUA está solicitando ao público feedback sobre como as instituições financeiras podem prevenir riscos de criptomoedas como parte da GENIUS Act — uma frase que ressoa com o objetivo de proteger o ecossistema financeiro enquanto o setor se adapta a novas regras. #Tesouro #GENIUSAct
O Tesouro dos EUA está pedindo feedback público sobre como as instituições financeiras podem prevenir riscos de criptomoedas como parte da GENIUS Act. #Treasury #GENIUSActhttps://t.co/7Bu5ExndQt
— Cryptonews.com (@cryptonews) August 19, 2025
Velocidade do crime ultrapassa os sistemas de detecção por décadas
Novas análises de blockchain revelam a velocidade impressionante com que criminosos de criptomoedas mantêm vantagem sobre respostas de segurança tradicionais.
A estudo abrangente da Global Ledger revelou que hackers moveram fundos em apenas quatro segundos após o ataque mais rápido já registrado, cerca de 75 vezes mais rápido do que os sistemas médios de alerta de trocas podem responder.
Em mais de 68% dos casos, os atacantes moveram os fundos roubados antes de os incidentes se tornarem públicos, com um em cada quatro hacks envolvendo a lavagem total de ativos antes de quaisquer comunicados ou alertas.
O processo de lavagem mais rápido, desde a violação inicial até o depósito final, durou apenas 2 minutos e 57 segundos, mais rápido do que as habituais opções de tempo de tela de laptops.
Falando à Cryptonews, Mitchell Amador, CEO da plataforma de segurança Immunefi, já enfatizou o desequilíbrio econômico que incentiva a criminalidade.
“A maioria dos hackers hoje percebe que manter criptomoedas roubadas é mais problemático do que vale a pena devido a melhor forense on-chain e aos riscos legais e reputacionais reais de manter fundos marcados”, disse.
No entanto, a prevenção continua crítica, já que as taxas de recuperação permanecem extremamente baixas.
Apenas 4,2% dos fundos roubados foram recuperados durante a primeira metade de 2025, com atores sofisticados como o grupo Lazarus, da Coreia do Norte, planejando movimentos para coincidir com a atividade transacional normal ao meio-dia, quando as organizações passam por transições de pessoal e redução da vigilância.
Soluções tecnológicas avançadas na corrida contra a inovação criminosa
Inteligência artificial e aprendizado de máquina surgem como armas cruciais no arsenal de combate à lavagem de dinheiro.
No início deste ano, pesquisadores da Elliptic, IBM Watson e MIT desenvolveram com sucesso modelos de aprendizado profundo que detectam padrões de lavagem de dinheiro analisando “subgráfos” — cadeias de transações que representam atividades de lavagem de Bitcoin em mais de 200 milhões de transações.
“Ao contrário das finanças tradicionais, onde os dados de transação costumam ficar isolados, tornando desafiador aplicar essas técnicas, a blockchain oferece transparência para aplicá-las”, observou a Elliptic em sua pesquisa de avanço que foca em processos de lavagem de múltiplos saltos, em vez de comportamentos de atores ilícitos.
Da mesma forma, sistemas de recuperação automatizados estão revolucionando prazos de resposta a incidentes.
Por exemplo, a tecnologia da Circuit integra transações de recuperação pré-assinadas que são executadas automaticamente quando há detecção de ameaça, movendo ativos para cofres seguros antes que os atacantes concluam suas operações.
“A Circuit muda essa linha do tempo ao incorporar recuperação automaticamente executável na infraestrutura de uma plataforma”, explicou Harry Donnelly, fundador e CEO da Circuit.
“Antes de qualquer violação, os usuários criam transações de recuperação pré-assinadas com instruções de recuperação precisas que são divulgadas instantaneamente, mesmo quando os atacantes ainda estão em movimento.”
As abordagens tradicionais de segurança enfrentam limitações fundamentais em ambientes descentralizados.
Amador identificou três pontos cegos críticos: “auditorias estáticas que dependem de verificações únicas, ignorando incentivos que subestimam o apelo de ataques em Web3, e a falta de conhecimento de Web3 que impede riscos de compostabilidade ou oráculos.”
A focalização do Tesouro em interfaces de programação, inteligência artificial e monitoramento de blockchain está alinhada ao reconhecimento da indústria de que “enxames de segurança” — redes de defesa automatizadas — representam o futuro da proteção criptográfica.
Esses sistemas reduzem as janelas de intervenção de horas para segundos, mudando fundamentalmente o equilíbrio a favor dos defensores.
Notavelmente, a manipulação de oráculos surgiu como um vetor de ataque subestimado que especialistas da indústria acreditam merecer mais atenção.
“Os atacantes podem explorar feeds de dados fracos para burlar contratos, drenando fundos ou desestabilizando stablecoins”, alertou Amador.
“Os protocolos precisam de redundância de multi-oráculos e recompensas direcionadas, mas muitos deixam passar esse ponto único de falha.”
A estrutura regulatória da GENIUS Act oferece clareza legal que executivos de toda a indústria consideram transformadora.
Ian De Bode, Chief Strategy Officer da Ondo Finance, já descreveu a legislação como “o começo de uma nova era regulatória”, observando que “quanto mais claras forem as regras, mais rápido a adoção ocorrerá.”
Olhando para o futuro, o objetivo do Tesouro de coletar contribuições públicas sobre tecnologias anti-lavagem de dinheiro decorre da constante corrida armamentista da indústria de criptos, onde a inovação criminosa está sempre à frente das defesas.
Como resultado, detecção avançada por IA e sistemas de resposta automática tornam-se essenciais para proteger o ecossistema crescente de ativos digitais.
O post US Treasury Seeks Public Input on Tools to Detect Crypto Money Laundering apareceu pela primeira vez na Cryptonews.
